Deine Finanzplanung
Was steckt eigentlich hinter der Finanzplanung?
Schritt 1: Die Mandantenanalyse
Zu Beginn schaffen wir eine Ist-Situation. Gemeinsam analysieren wir deine bestehenden Verträge. Darunter zählen beispielsweise Strom.- und Gasverträge, Versicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen, Rentenversicherungen aber auch Anlageprodukte wie Fonds/ETF-Sparpläne, Bausparverträge etc. Darüber hinaus verschaffen wir uns einen Überblick eventuell bestehender Privatkredite und Darlehnsverträge. Außerdem spielen deine Pläne und Ziele für eine Finanzplanung eine wichtige Rolle.
Schritt 2: Deine Bilanz
In einem Folgetermin erhältst du dann eine Auswertung dessen. Wie du momentan aufgestellt bist, wird dir in deiner Bilanz kurz und knapp erklärt und aufgelistet. Welche Dinge hast du schon besonders gut umgesetzt und in welchen Bereichen hast du eventuelle Versorgungslücken. Außerdem bekommst du detaillierte Informationen zu den einzelnen Themenbereichen um noch mehr Wissen aufsaugen zu können.
Schritt 3: Dein persönliches Finanzkonzept
Nachdem wir deine Bilanz besprochen haben, erhältst du von mir deine Schritt-für-Schritt-Anleitung für deine Finanzplanung.
Unter Berücksichtigung deiner Ziele und Wünsche findest du in deinem Konzept Vergleiche zu allen bestehenden Verträgen und eventuelle Optimierungsvorschläge. Außerdem erhältst du von mir einen klaren Fahrplan, wie du für dich Dinge umsetzen kannst um kurz-, mittel- und langfristig deine Ziele zu erreichen.
Im Anschluss der Beratung sende ich dir deine Unterlagen per E-Mail oder auch gern postalisch zu. Du kannst dir ohne Zeitdruck alle Unterlagen in Ruhe durchlesen und sämtliche Fragen, die im Nachgang aufkommen, notieren.
Du entscheidest
Erst wenn für dich alle Unklarheiten und Fragen geklärt sind triffst du eine Entscheidung, welche Dinge du für dich umsetzen möchtest.
Die Beratung ist für dich zu 100% kostenfrei und unverbindlich.
SERVICE & BETREUUNG:
Solltest du von meiner Arbeit begeistert sein und wir zusammenfinden, sende ich dir auf Wunsch deinen persönlichen Finanzordner zu. Außerdem besprechen wir die weitere Betreuung und in welchen regelmäßigen Abständen wir uns sehen.
Ich freue mich dich und deine persönliche Situation bald kennenzulernen.
Beste Grüße, dein Tim
Das sagen meine Kunden
Ich habe mich mit dem Thema BU auseinander gesetzt und bin auf Tim bei Instagram gestoßen. Nach mehreren Terminen und sehr vielen Fragen von mir, haben wir endlich die passende Berufsunfähigkeitsversicherung für mich gefunden. Was mir besonders gut an der Beratung gefallen hat, war die intensive Zeit, die sich Tim für mich genommen hat. Eine Finanzberatung bei Tim würde ich jederzeit weiterempfehlen. DANKE TIM!
Auf Empfehlung eines Freundes bin ich auf Tim aufmerksam geworden, und kann aus Überzeugung sagen, dass ich sehr froh bin einen so seriösen und kompetenten Berater in Hinblick auf Versicherungen, Finanzplanung, Altersvorsorge etc. gefunden zu haben. Seine offene und freundliche Art, sein Engagement, die Fülle an Informationen rund um die Themen, die mich interessieren sowie das Gefühl, dass mir nichts auf Zwang aufgeschwätzt wird, geben mir bei ihm ein sehr gutes Gefühl. Top Arbeit, und eine absolute Empfehlung meinerseits!
Sehr gute und unkomplizierte Beratung. Was mir sehr gefallen hat, ist die floskelfreie Kommunikation, die dich regelrecht auf ein Abschluss zwingen.
Ich hab mich verstanden gefühlt und es wurde auf meine Bedürfnisse hin gearbeitet und beraten.
In dem Sinne sind die 5 Sterne wohl verdient. Und ich würde jedem ein Finanzberater solchen Kalibers empfehlen. Gerade in der heutigen Zeit muss man sich mit den Finanzen beschäftigen und sich dahingehend auch bilden lassen.
Als absoluter Anfänger im Bereich Finanzwesen nimmt einen Tim super an die Hand und erklärt alles auf verständliche Art und Weise. Das Ganze gepaart mit absoluter Freundlichkeit und Zuverlässigkeit überzeugt voll und ganz. Vielen Dank und weiter so. Auf hoffentlich noch lange und gute Zusammenarbeit.
Eine Mega Empfehlung von mir
Ich habe eine sehr ehrliche online Beratung beim Frank gehabt, nachdem ich mir auf Instagram vom Tim viele Reels angeschaut und angehört habe. Sehr sympathisch beide und vor allem überhaupt nicht abgehoben. Sobald sich meine momentane Situation ändert werde ich mich nochmals bei Ihnen melden.
DANKE Tim!
Ich bin über Instagram auf Tim gestoßen und fand sein Content schon immer sehr wissenswert! Ich hätte schon viel früher einen Beratungstermin bei ihm vereinbaren sollen, dann wäre mir vielleicht einiges bzgl. Versicherung erspart geblieben! Ich kann hier eine große Empfehlung aussprechen, ohne Tim hätte ich nie erfahren, dass ich eine BU Versicherung zu meinem Wünschen und Konditionen erhalten kann. Seine Beratung ist sehr authentisch, angenehm und transparent. Hier wird man nicht nur zur Unterschrift gebeten, sondern in dem gesamten Prozess mit eingebunden. Ich hatte ausreichend Zeit mir alle Unterlagen vor Vertragsabschluss durchzulesen. Tim war für Rückfragen zügig erreichbar und hat mir bei unseren letzten Termin zum Vertragsabschluss auch meine bestehende Rentenversicherung angeschaut, ist auf meine persönliche Situation eingegangen und hat mir passende Lösungsvorschläge gemacht. Ich plane zukünftig alle finanziellen Themen mit Tim anzugehen und bin sicher eine gute, strategische Finanzplanung zu erhalten.
Ich kann Felix immer nur zu 100% weiterempfehlen
Ich kann Felix immer nur zu 100% weiterempfehlen. Er ist so ein kompetenter , zuverlässiger und freundlicher Berater - genau das was man eigentlich erwartet.
Bin ich sehr dankbar
Ich habe bei Tim ein unverbindliches Beratungsgespräch vereinbart, da ich mit meiner BU sehr unzufrieden war.
Den Beratungsprozess empfand ich vom Erstgespräch bis zum Vertragsabschluss auf allen Ebenen sehr gut strukturiert. Dadurch war es für mich einerseits möglich, eine gute Vertrauensbasis aufzubauen, andererseits über ausreichend "Raum und Zeit" zur Reflexion und Entscheidungsfindung zu verfügen. Für die ehrlichen Gedanken und Impulse bin ich sehr dankbar. Aus meinem Wunsch heraus berät er mich jetzt auch für eine weitere Versicherung.
Vielen Dank für die tolle Zusammenarbeit!
Ich habe mich an das Team mit der Bitte um Wechsel von einer Basis-Rente mit BU "Rürup" (aufgrund viel zu hoher Verwaltungskosten) hin zu selbstständiger BU gewendet. Nach dem ersten Call lud ich die bisherigen Vertragsunterlagen in die Cloud. Meine bisherigen Verträge schnell analysiert, die Schwachpunkte und Alternativen aufgezeigt. Ich fühle mich über die möglichen Optionen sehr gut beraten. Habe mich nach Überlegungszeit für eine selbstständige BU entschieden und diese wird nun beantragt.
Ich kann das Team von Mr. Finanzfakten jedem sehr ans Herz legen, der sich in irgendeiner Form absichern möchte!
Klare Beratung mit offen kommunizierten Vor-/Nachteilen, kein Drängen zu schnellen Empfehlungen auf Abschlüsse (im Vergleich zu anderen, firmengebundenen Beratern). Fein kommunizierte Kostenstruktur, Möglichkeit des Abschlusses auf Honorarbasis in einigen Versicherungsbereichen, was die monatlich laufenden Kosten senkt.
Schnelle und unkomplizierte Kommunikation via WhatsApp und Email, problemlose Teams-Meetings.
Vielen Dank für die tolle Zusammenarbeit! :)